| 114-春季班 1141D07-理財規劃實務與案例 |
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劉威澤 講師
CFP®國際認證高級理財規劃顧問
● 2020-09-28~2021-04-12 永和社區大學 客席講師 講師>>
● 2016-02-28~2021-07-01 保險公司 財富管理人員 教育訓練>>
● 2021-01-01~2023-09-05 個人身份 獨立理財顧問 理財規劃諮詢>>
● 2024-02-19~2024-06-18 新竹市竹松社區大學 講師 理財規劃課程講師>>
西元2021年 CFP®國際認證高級理財規劃顧問
西元2019年 美國百萬圓桌(MDRT)會員
1.個人與家庭理財規劃
2.退休金規劃
3.投資規劃
4.資產移轉策略
5.保險規劃
6.投資規劃
| 課程類別 | 生活藝能－投資理財類 |
| 課程相關照片 |    |
| 講師影片介紹 |
| 課程影片介紹 |
| 課程理念 | 國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道，但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知，本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富。 |
| 課程目標 | 1.了解理財規劃不是只有投資，而還有跟人生目標、保險、稅法等其他項目互有密切關連。
2.能夠設計出最適合自己的投資組合與保險規劃。 3.透過正確且完整的理財規劃讓生活過得真正的舒適安穩。 |
| 上課方式 | 講師與學員互動討論、投影片與紙本資料講述、時事新聞分析、最新相關法令討論、個案分享與討論 |
| 評量方式 | 出席率20%，課堂討論20%，學習態度30%，學習成果30%。 |
| 學員自備事項 | 自由。 |
| 這門課適合誰 | 1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。 3.投資僅是理財的一部份，本課程著重全方位理財觀念，非以投資賺大錢，而是獲得夠用的報酬，尚請投資領域的高人前輩選課前三思。 |
| 參考書目 | 1.宋炎本(2008)。一生3錢過四關：善用保命錢、投資錢、投機錢富足一生。天下文化。
2.Daniel Kahneman(2018)，快思慢想(Thinking, Fast and Slow)。天下文化。 3.廖一聰(2019)。寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧。字裡行間工作室。 |
| 數位教材連結 | 無 |
| 是否接受旁聽 | 是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽) |
| 招生人數 | 25人 |
| 招生狀態 | 停招 |
| 學分費 | 2 學分，2000元 |
| 雜費一 | 慕溪園場地費700元 |
| 其他費用一 | 報名費：新生收取200元 學生證遺失補收報名費200元 學生團體意外保險費：春200元、秋200元、暑100元(一學期僅繳一次) |
| 其他費用二 (材料費用) | 無 |
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| 週次 | 課程主題 | 課程內容 | |
| 第一週 | 規劃篇：理財規劃SOP | 1.竹北社大、公民素養週、課程介紹 2.理財規劃的SOP(現況/目標/投資/保險/稅務) 3.理財規劃的意義與功能 | |
| 第二週 | 規劃篇：認識理財規劃書 | 1.一生三錢(投資錢、投機錢、保命錢)過四關 2.了解「理財規劃書」的實際內容 3.編寫理財規劃書時的應注意事項 | |
| 第三週 | 規劃篇：購屋規劃 | 1.Excel財務函數介紹(PV/PMT/FV) 2.頭期款與分期款的準備方式3.貸款投資可行嗎? | |
| 第四週 | 規劃篇：退休生活規劃 | 1.我國退休金制度拆解與介紹 2.退休金的準備方式(流量與存量) 3.成人監護制度與安養信託簡介 | |
| 第五週 | 投資篇：投資的朋友與敵人 | 1.認識複利與風險 2.倖存者偏差 3.閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙 | |
| 第六週 | 投資篇：投資工具入門 | 1.詳細認識基金、股票、債券、ETF、理財型保險 2.投資數據網站介紹 3.讀懂投資工具小檔案與應注意事項 | |
| 第七週 | 投資篇：0050vs0056vs其他ETF | 1.認識報酬指數與績效分析 2.配息型基金的特色與應注意事項3.懶人投資法 | |
| 第八週 | 投資篇：美股ETF投資簡介 | 1.美國股市ETF的特色與優勢 2.投資美股的管道 3.投資美股的風險 | |
| 第九週 | 公民素養週 | 社大安排之講座或活動 | |
| 第十週 | 投資篇：資產配置與再平衡 | 1.資產配置的做法與重要性 2.再平衡的好處有哪些3.生命週期投資法 | |
| 第十一週 | 保險篇：業務員話術大破解 | 1.分辨常見的話術 2.被業務員忽視的保險業自律規範3.保險契約示範條款 | |
| 第十二週 | 保險篇：精解商業保險種類 | 1.財產保險與人壽保險的特色2.人壽保險的四種或六種分類3.保單健檢自己來 | |
| 第十三週 | 保險篇：怎麼買更合適 | 1.保險費不應是最優先考量2.個人與家庭需求保額計算3.終身險與定期險哪個比較合適 | |
| 第十四週 | 保險篇：精解理財型保險 | 1.理財型保險種類(增額/還本/年金/投資型/養老/生存) 2.宣告利率與預定利率 3.選擇保單關係人(要保人/被保險人/受益人)時應注意事項 | |
| 第十五週 | 稅務篇：拆解個人綜合所得稅 | 1.個人綜合所得稅架構與計算方式2.最低稅負制簡介3.節稅的方向有哪些 | |
| 第十六週 | 稅務篇：夫妻剩餘財產差額分配 | 1.不只是「領一半」那麼簡單2.婚前財產vs婚後財產3.可能節稅的效益分析 | |
| 第十七週 | 稅務篇：遺產規劃方式 | 1.資產移轉應注意事項2.贈與稅與遺產稅相關規定與節稅方式3.信託制度/預立遺囑方式與特色 | |
| 第十八週 | 成果展準備週 | 回顧、複習與分享本學期結業成果展練習 | |
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