115-春季班 1151C15-穿越牛熊的資產投資組合配置與提領策略
招生人數：20人
招生狀態(4)：
額滿
不開放線上報名(學期)
課前資訊
這門課適合誰?
建議有基礎投資理財知識或有實際投資股票經驗者尤佳
需要準備的工具/軟體?
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
1.主題的部分以簡報的方式來講述，會以輕鬆的方式，例如實際的例子／故事／經歷來做說明
2.分享近期市場行情解析與市場新聞話題討論
3.分組討論與虛擬投資競賽
評量方式
2.分享近期市場行情解析與市場新聞話題討論
3.分組討論與虛擬投資競賽
上課出席及參與40％、個人投資規劃40％、分析報告10%、心得感想10%
課程簡介
課程QR CODE網址
我最常被問到的一個問題就是，如果手上有一筆閒錢，應該怎麼去做投資配置? 這個問題在當下其實是很難完整回答的。而這門課就是來完整回答熟齡族在中長期的資產投資組合中，該如何去做配置與規劃，以及之後退休後，生活費該從何而來的提領策略。
課程目標
1.熟齡族的投資組合配置規劃，從投資部位中提領退休生活費。
2.如何依據趨勢去做投資組合的調整與因應。
3.讓熟齡族能在準備退休金或退休後的各個階段，都能從容應對，優雅投資。
參考書目
2.如何依據趨勢去做投資組合的調整與因應。
3.讓熟齡族能在準備退休金或退休後的各個階段，都能從容應對，優雅投資。
Howard Marks(2017)。投資最重要的事：一本股神巴菲特讀了兩遍的書。商業周刊。
William Bernstein(2024)。投資金律（新版）：建立必勝投資組合的四大關鍵和十八堂必修課。臉譜出版社。
Howard Marks(2019)。掌握市場週期。商業周刊。
數位教材連結
William Bernstein(2024)。投資金律（新版）：建立必勝投資組合的四大關鍵和十八堂必修課。臉譜出版社。
Howard Marks(2019)。掌握市場週期。商業周刊。
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
慕溪園場地費700元
無
其他費用
報名費：新生收取200元
學生證遺失補收報名費200元
學生團體意外保險費：春200元、秋200元、暑100元(一學期僅繳一次)
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
學生證遺失補收報名費200元
學生團體意外保險費：春200元、秋200元、暑100元(一學期僅繳一次)
無
課程大綱
| 穿越牛熊的資產投資組合配置 | 1. 主題探討：簡介如何規劃一個能穿越牛熊的資產投資組合 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 由上而下，由內而外配置法 | 1. 主題探討：資產配置的方法有很多，由上而下，由內而外的配置，有助於在牛熊循環裡都能從容應對 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 中長線景氣循環如何觀察 | 1. 主題探討：如何透過觀察總體經濟及產業的指標來觀察景氣的位階 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 溏心蛋資產配置法全攻略 | 1. 主題探討：蛋黃、蛋白、蛋殼三層配置心法，依據不同投資標的的投資時間長度設定，分層管理，兼顧資產成長與風險管理 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 蛋黃核心資產投資組合配置目標與攻略 | 1. 主題探討：核心蛋黃區的資產配置占比高，持有時間長，調整彈性低 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 蛋黃的火候調整心法 | 1. 主題探討：依據不同的年齡區間及風險承受度，調整核心持股的比例 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 蛋白核心資產投資組合配置目標與攻略 | 1. 主題探討：核心蛋白區的資產配置占比中等，時間及彈性的調整規劃 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 蛋殼衛星資產投資組合配置目標與攻略 | 1. 主題探討：蛋殼衛星區的資產配置占比較低，買進及賣出的準則規劃 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 公民素養週 | 社大安排之講座或活動 |
| 資金蓄水池的概念與調節 | 1. 主題探討：資金蓄水池提供彈性，如何調節是長線資產配置的關鍵 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 投資組合的貨幣調整與匯率觀察 | 1. 主題探討：如何透過觀察匯率來配置資產中的貨幣 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 遇到股災的調整策略 | 1. 主題探討：黑天鵝事件或是每年一到二次的大幅修正來臨時，如何調整因應 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 因應年紀或風險承受度的資產調整策略 | 1. 主題探討：當年紀漸漸變大或是風險承受度降低時，該如何漸進式的調整投資策略 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 退休後的生活費提領策略 | 1. 主題探討：退休後每年需要生活費，生活費如何適當的從投資組合中提領 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 熟齡族或輕熟齡族的進場策略 | 1. 主題探討：在初期開始做投資布局時，該如何進場 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 機械化的資產再平衡 | 1. 主題探討：投資的心態很重要，往往是決定投資績效的關鍵因素，好的機械化投資策略規劃，能避免人性的弱點 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 未來的科技發展觀察與投資機會 | 1. 主題探討：探討未來科技發展所帶來的投資機會 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 成果展準備週 | 回顧、複習與分享本學期結業成果展練習 |
講師介紹
楊清舜 講師
社區大學理財課程講師
文史導覽工作者
社區導覽志工
簡介：
文史導覽工作者
社區導覽志工
● 2001-09-01~2020-09-30 台積電 副理 新竹 製程設計>>
● 2022-09-01~2023-04-08 社區大學 講師 新竹 理財課程講師>>
專長：
● 2022-09-01~2023-04-08 社區大學 講師 新竹 理財課程講師>>
投資理財，退休金規劃，家庭財務規劃
理財規劃人員證照
擁有證照：
理財規劃人員證照
西元2010年 外語領隊人員考試合格
西元2021年 理財規劃人員
西元2021年 理財規劃人員
